销售流程(Lead → Demo → Pilot → Contract)

定位:把与合作方从首次接洽到正式签约的合作流程透明化——4 个阶段,每阶段我们做什么、您配合什么、周期多长,让决策可预期、可掌控。

适用对象:银行普惠 / 网金部门、产业园区与科技园运营方、地方金融监管部门、园区入驻及中小微企业。

合作流程总览

接洽 → 演示 → 试点 → 签约
1-2 周   1-2 周   4-12 周   2-6 周

从首次接洽到签约整体约 2-5 个月:企业客户最快 1-2 个月,银行与监管部门涉及采购流程,建议提前 3-6 个月规划。

阶段 L · 接洽与需求评估(Lead)

我们服务四类客户:

• 银行:六大行 / 股份制 / 城商行 / 农商行的普惠金融、网金部门
• 园区:国家级 / 省级产业园区、科技园区、孵化器、地方科技主管部门
• 监管 / 持牌:地方金融监管局、持牌财税 / 法务 / 知产服务机构
• 企业:园区入驻企业、寻找政策与资金支持的中小微企业

这个阶段我们做什么:

• 了解您的业务场景、数据现状与决策目标
• 用一句话定位 + 产品能力演示完成首次对齐
• 综合评估预算、决策窗口与落地条件,给出适配结论

周期:1-2 周 您会得到:需求确认、适配评估结论与演示排期

阶段 D · 产品演示(Demo)

30 分钟远程或现场演示:

• 痛点对齐:政策落地率、信贷匹配效率等业务指标
• 核心能力演示:信贷匹配、政策匹配、尽调报告
• 技术路线与安全合规说明
• 商业化路径与报价方案

演示后 24 小时内,我们会发送对应客户类型的报价单与案例资料。

周期:1-2 周

阶段 P · 试点(Pilot)

• 范围:建议从 1 个产品域开始(银行贷前预筛 / 园区政策匹配 / 企业信贷报告)
• 周期:4-12 周(银行 6-12 周 / 园区 4-8 周 / 企业 2-4 周)
• 流程:
• 签署简化版 PoC 协议
• 数据接入 + 2-4 小时远程培训
• 每周远程同步 + 月度书面进度报告
• 出具试点评估报告(价值证明 + 改进建议)

您会得到:试点评估报告与上线决策所需的数据依据。

阶段 C · 签约与交付启动(Contract)

• 商务谈判:参考《标准化报价单》,支持年付 / 季付 / 月付
• 合同签署:标准化 SaaS 服务合同,双方法务审核后签署
• 交付启动:转入上线与交付流程,专属客户成功经理接手

周期:2-6 周(银行与监管约 6-12 周)

4 类客户差异

银行决策链长、周期约 4-6 个月,建议提前 3 个月启动接洽;企业决策快、周期 1-2 周,可快速上线。

合规与数据承诺

我们坚持「可解释 · 可追溯 · 非授信承诺」的产品边界:

不提供「贷款获批概率」预测——匹配引擎只输出基于规则的可解释结论

不参与贷款撮合分润——通过持牌商户履约与平台服务模式收费

不对外售卖原始数据——所有报告输出脱敏后的结构化结论

全程操作留痕,支持审计与合规回溯

常见问题